什么是指数基金指数基金如何选(基金怎样选指数基金)

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什么是指数基金指数基金如何选(基金怎样选指数基金)

“你打算怎样着手购买股票?或者说你打算如何漫步华尔街呢?”

投资界的传奇人物马尔基尔在其畅销书《漫步华尔街》中分享了他的观点:对于绝大多数投资者,在构建投资组合时,建议选择涵盖范围广泛的整体股市指数基金。

在上一期夜读中,我们和大家分享了易方达指数通的一个统计数据:2006年初至2021年底,沪深300指数获得了13%的年化收益率。

但可能有人会提出质疑:“我看沪深300指数2006年1月4日收盘是941点,2021年12月31日收盘是4940点,算出来年化收益率只有10.9%。”

在回答这个问题之前,我们先要区分价格指数和全收益指数的概念。

通常我们在交易软件或市场资讯中看到的指数大多都是价格指数。例如,刚才提到的941点和4940点,都是沪深300价格指数的收盘点位。但价格指数仅反映股票价格变化,当上市公司进行现金分红后会进行除息,股价相应下跌,价格指数也随之下跌。

但可莫要忘了,分红也是投资收益的一部分。想要了解跟踪投资于某个指数的收益情况,不能光看它的价格指数,要看全收益指数。相比价格指数,全收益指数在编制时考虑了指数成份股现金红利的再投资收益。

指数的成份股分红越多、投资时间越长,价格指数和全收益指数的表现差异也越大。当前,进行分红的上市公司比例显著提升,成份股分红对指数投资收益的影响更不可小觑。

以反映沪深市场高红利上市公司表现的中证红利指数为例,截至2022年10月19日,近10年其价格指数上涨115%,但全收益指数上涨了217%,两者相差约1倍。

指数基金选取特定的指数作为跟踪对象,它的收益率接近于全收益指数的收益率,但并不能完全画上等号。

在实际运作中,由于分红会扣税、再投资会产生交易费用、基金本身需收取运作费用等因素,指数基金的实际收益可能会低于全收益指数计算的收益。

以易方达深证100ETF为例,自2006年4月24日上市至2022年9月30日,16年多的时间里价格指数上涨336.7%,全收益指数上涨447.2%,而易方达深证100ETF累计上涨418.4%,比全收益指数要低一些。

当然,也有一些规模较小的指数基金由于打新等原因增厚了业绩,出现基金收益率高于全收益指数的情况。

回溯过往,或观察当下,在这个瞬息万变、竞争激烈的世界里,鲜有人能够成为市场的“常胜将军”。若想省心省力,选择指数基金不失为一个明智而有效的方法。易方达指数通祝您晚安。

什么是指数基金指数基金如何选(基金怎样选指数基金)

注:文中年化收益率按日历日计算,每年=365日。

什么是指数基金指数基金如何选(基金怎样选指数基金)

策划:丁坚铭 叶斯琦

文案:张佳琳 石诗语

主播:刘英杰

编辑:陈健健 叶松

什么是指数基金指数基金如何选(基金怎样选指数基金)

免责声明: 文章源于会员发布,不作为任何投资建议

如有侵权请联系我们删除,本文链接:https://www.vrvkongtiao.com/baike/25436.html

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