来源：金科创新社微信公众号
中信建投证券IT建设经历了数字化、自动化、智能化、知识库等发展阶段，相应建立了大数据平台、人工智能平台、云平台、区块链平台、流批平台等IT支撑平台。在日前由金科创新社主办的“2022金融业新一代数据中心发展论坛”上，中信建投证券信息技术部总监李剑戈以零售业务为例，解析了业务需求驱动下基础架构服务化趋势，从“需求解决方案、数智化运营服务特色、运营效果”等方面分享了中信建投证券基础架构助力业务数字化转型的实践。
一、业务需求驱动下基础架构服务化
近年来，券商致力于通过基础架构平台化打破传统的数据库加中间件的“烟囱式”架构。从业务支撑角度，“数字化、自动化、智能化、知识库”是基础架构落地目标，衍生了大数据平台、人工智能平台、云平台、区块链平台、流批平台等IT支撑平台。
二、零售服务典型需求
当前零售业务需求主要体现在：新客获取、存量促活、精准营销、渠道拓展、体验提升、客户转化等方面，对IT支撑能力诉求集中在工具、流量、渠道、数据、场景、人员等层面。
三、需求解决方案
1.全场景运营服务体系
依托于云数据库、AI量化、私有云、容器云、云原生、运维与安全服务、标签画像系统、机器学习平台、云计算虚拟化平台、信创安全可控硬件、大数据集群组件等技术底座，为业务侧提供强大的数字化服务体系，包括：用户增长与运营、业务提升与扩大、场景丰富与提效等。
2.运营服务体系闭环
基于平台化基础架构，形成从数据收集、算法计算，到产品、内容、活动、服务提供，再通过智能运营编排，最终触达客户的运营体系闭环。
3.合作模式全流程
证券企业的数字化不是IT数字化，而是业务数字化。在数字化过程中，业务人员要掌握更多技术，技术人员要推动科技赋能，构建可流程化、可编排的服务能力。
四、数智化运营服务特色
1.全渠道推广
一是全渠道推广清单。包括主动精准触达和被动展示触达，其中主动服务指，通过短信、呼叫中心、智能外呼、APP弹窗、开屏、APP/通达信消息推送、微信服务号模板消息等的直接触达客户以及以企业微信工作台（MOT、营销助手）、CRM系统等方式的员工触达；被动服务指，“社群、公众号、视频号、支付宝小程序、直播小程序、Banner轮播图、APP信息流推荐、优问”等私域流量和“新媒体管理中心 （可一键投放抖音、B站、微博、雪球、小红书等平台）”公域流量展示。
二是精准触达的前端展示。前端展示实现全渠道（APP-PUSH、APP-弹窗、短信、微信服务号模板消息、企业微信营销助手）打通。
三是精准触达的后台逻辑。通过运营流程画布形式实现“实时人群圈选+全渠道触达编排”。在智能场景化运营系统上编排流程画布，根据用户在多客户端上留下的数据，实时确定策略圈选人群，智能选择触达方式和宣传材料，主动及时通过全渠道营销客户，或将重要业务提醒推送给客户。如在两融预约开户场景中，可根据客户不同的断点场景，选择不同的触达方式，提高开户转化率；再如在风险提示场景中，客户遇到潜在爆仓风险时，可通过短信、电话外呼、APP弹窗、客户经理等多个渠道，依次提示客户补足保证金，提升客户体验。
四是新媒体管理。实现宣传素材在抖音、B站等公域流量平台的一键发布，以及多平台账号管理等功能。
2.数字化
在运营侧对客户信息和行为以数字形式记录，实现通过数据衡量运营效果。
一是全域数据采集打通。以客户为中心，通过前端代码埋点和后端系统打通，应用ID-MAPPING架构方法，打通各个应用系统之间的数据孤岛，获取客户全链路全生命周期的数据。目前埋点已采集的终端平台包括：蜻蜓点金APP、通达信客户端、证券金融微信小程序、支付宝小程序、公司官网、开户管理端等十余个前端平台。目前已打通的后端系统包括：核心交易系统、OTC柜台系统、CRM系统、统一账户系统、资讯中心、消息中心等。
二是数据洞察。借助丰富的数据来源和分析模型，实现对业务场景的全面数字刻画，如开户转化环节，依托大数据分析平台和埋点采集到的各端数据，可洞察各个渠道的开户转化率，给出转化分析报告，并在漏损较多的步骤给出针对性的运营建议，帮助实现业务目标。
三是效果数据分析反馈。运营动作并非“一锤子买卖”，需要根据效果数据，反复迭代优化运营策略、对客话术等。同时将运营效果数据沉淀下来，形成客户标签画像，成为公司数据资产的一部分。
3.智能化
智能化是基础架构追求的目标，也是未来的发展趋势。一是智能推荐。依托GPU、AI平台，利用智能推荐系统，实现私域流量千人千面的内容推广，如对潜在两融客户进行投教和宣传，精准推荐与潜客需求相匹配的内容。二是AI内容制作。不仅包括智能驱动行情解读，还利用产业图谱为客户提供全方位内容服务。三是数字人视频内容生产。数字人、声音克隆以及元宇宙等技术已开始推广。
4.内容
S3存储、分布式架构等使得运营服务的边界范围更大、维度更多元，为应对媒体流、素材流、内容管理带来的合规挑战，打造内容制作和内容管理平台。
5.活动
通过提供活动项目全流程标准化服务，对主流业务实现拼装，跟随目标、逻辑，评估活动投入产出，提升活动支持能力和IT价值。
五、运营效果
数字化能力提升后，给业务带来了更多的成长空间。日常运营方面，上线了产业图谱、量化周报、新手专区、启牛专区、基金数报等投教内容，极大提升了客户的活跃度和业务转化率，截至目前，累计触达700万人次，投顾内容点击人数增长10%；2022年直播1000场，818直播理财节触达人群新增开户周环比提升20%；APP信息流推荐公募基金产品累计同比提升97%。活动运营方面，截止目前，2022年承接了经管委、证金部、合规部、基金子公司4大部门累计24场活动，包括由系统快速生成的标准化活动和定制开发的个性化活动。其中，单场活动带来5000+人开户。
当前，中信建投证券在技术领域完成数据收集、平台建设、运营架构重建等方面的工作，后续将重点关注算法驱动和服务升维，未来元宇宙、数字货币、数字人等是基础架构要着重支撑的业务方向。只有业务真正开花结果，IT价值才能得到完整的体现。
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