中国基金报记者 曹雯璟
财富管理行业“开放”按下加速键！
近期，“宇宙行”中国工商银行APP正式上线“财富号”，首批邀请了十多家基金公司等入驻。据记者不完全梳理，包括工行在内，招行、浦发等10家银行已开始搭建“财富号”等开放平台。而率先推出“财富号”的蚂蚁财富已接入超150家机构，并探索开放生态服务体系，帮助机构为用户更高效提供“顾”的服务。
10家银行已上线“财富号”
近日，工行正式上线“财富号”。截至目前，已有包括华夏、易方达、嘉实、银华、南方、广发、汇添富、富国、博时、工银瑞信、诺安基金等在内的11家公募基金 ，和工银理财、招银理财在内的2家银行理财子入驻。
去年以来，银行也开始纷纷 “加码”财富开放平台。2021年，招商银行和平安银行相继推出“招财号”和“银基开放平台”，宁波银行、中信银行也在年底推出“财富号”和“幸福号”。
据不完全统计，目前包括工行在内已有10家银行上线财富开放平台。就招商银行“招财号”而言，截至2022年10月，除招商基金、招银理财两家与直接与招商银行相关的机构外，鹏华基金、东方红资产管理、博时基金、工银瑞信基金、富国基金、中欧基金、天弘基金、汇添富基金在“招财号”上的粉丝数量均已超过60万。其中，工银瑞信基金、博时基金两家较去年同期增粉数量超过10万。
一位业内人士认为，开放是财富管理行业的必然趋势。代销机构通过推出“财富号”，引入资管机构线上“开店”，一方面能帮助资管机构拓宽线上化运营和服务渠道，另一方面也能丰富自身的产品体系和服务生态，提升用户体验。“财富号”上线迈出了第一步。随着财富管理行业从卖方到买方视角转变，财富开放平台还将不断为机构提供更多元、高效的服务矩阵，丰富用户陪伴等服务。
超150家机构入驻蚂蚁财富蚂蚁财富开放2.0
基于互联网科技基因，蚂蚁财富、天天基金等率先走上了开放之路。2017年，蚂蚁财富最先推出“财富号”，帮助基金公司等机构线上化运营。数据显示，已有超150家机构入驻蚂蚁财富“财富号”，进行线上的基金发售、运营、投资者陪伴和教育等工作，金融机构累计在开放平台上粉丝数过亿，进行线上的基金发售、运营、投资者陪伴和教育等工作，金融机构累计在开放平台上粉丝数过亿。
据了解，在财富号后台，机构还可以通过智能运营工具“司南”，查看平台产品销售、自运营阵地、陪伴内容、直播服务、粉丝经营等15个分析模块。同时机构可以基于借助财富号后台的开放AI能力，设置运营活动目标，一键生成运营方案，更有针对性地调整运营方法，降本增效。在活动结束后，机构可以全面分析活动效果以及投资回报。通过司南运营，金融机构运营效果提升80%，综合服务成本下降50%。
近日，蚂蚁财富开放平台负责人申远在2022年中国资产管理年会上表示，作为机构服务者，蚂蚁财富的开放1.0阶段是帮助机构更高效地为用户提供“投”的能力，把优质的基金产品搬上平台；2.0阶段通过开放生态服务体系，帮助机构为用户更多元地提供“顾”的服务，引导用户理财行为更专业、理性。
据介绍，蚂蚁财富在‘顾’的服务上做了多种尝试，除财富号之外，还提供了理财直播、智能理财助理支小宝、理财社区、粉丝服务体系等服务矩阵和能力，服务机构数字化转型，更高效服务用户。其中，2022年机构在蚂蚁财富平台上的直播次数超20000场。
伴随与机构的开放共建，用户的投资观念也在逐渐变化。数据显示，蚂蚁财富平台上非货币基金用户的持有时长从271天增至322天。观看直播的用户比未看过的用户持有时长增加30天，定投行为也提升了15%。过去两年，智能理财助理支小宝服务过的用户，“收益风险比”相较没有服务的用户也提升了10%。
编辑：乔伊
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