现代国际财务管理准则(上海)有限公司(中国FPSB)结合中国国情，采用大部分FPSB成员的做法，对中国财务规划师实行两级认证制度，即AFP认证和CFP认证制度。
财务规划师(AFP)是遵循财务管理标准的过程：
1.帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3.根据客户的职业阶段和风险承受能力。
4.为客户量身定制合理的理财方案。
5.适合人群：银行、证券、保险、基金、专业理财企业、想系统学习专业理财知识的普通人等金融从业人员；对财务规划感兴趣并打算成为全方位财务规划顾问的经济学家、会计师和各行业的员工。
三.考试内容的解释
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括财务规划概论、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划和员工福利、高级财务规划六个模块。
四.理财规划师要深入学习投资理论、债券、股票、期权，同时多了解商品、期货、房地产、收藏品、海外投资、金融工程。
什么是财务规划师？
财务规划师是指运用财务规划的原理、技术和方法，根据个人、家庭、中小企业和事业单位的财务目标，提供综合财务咨询服务的人员，财务规划需要提供全方位的服务。
财务规划目标有两个层次
财务安全和财务自由。财务规划是评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程。它是由专业的财务人员通过明确客户的财务目标来分析客户的生活和财务状况，从而帮助他们制定可行的财务计划的综合性金融服务。
财务规划师的工作在金融行业中相对容易，其职责主要包括以下几个方面：
1.个性化服务。
2.独立和公正。
3.培养正确的理财意识。
财务规划师是为客户提供全面财务规划的专业人士。
财务规划师和财务规划师的区别：
(一)认证单位不同。
1.财务规划师是国家认可的职业资格认证；
2.财务规划师由协会认证。
(二)认可度和权威性不同。
1.财务规划师是我国认可的财务管理专业资格的证明，而财务管理是国际财务管理标准委员会(通过在财务管理行业建立、维护和推广全球专业标准，财务规划师的客户和潜在客户将从中受益)。2.理财规划师考试难度相对较大，含金量较高。
目前，截至2020年底，全球CFP牌照持有人总数已超过19万。截至2020年12月底，中国大陆共有157，350个有效的CFP系列许可证持有者，包括129，382个法新社许可证持有者和23，579个CFP许可证持有者。
由此可见中国大陆市场对该证书的需求。这篇文章应该给那些想研究又迷茫的人一个明确的选择。
不管你选择考什么证书，祝你顺利通过，事业生活前途一片光明。
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