A股有一个特别的偏好，就是爱炒小超垃圾。

但事实却是，没几个把钱赚到，倒是咒骂A股的人越来越多。

2015年以后，北向资金一定程度上扭转了这个风气，因为大机构偏爱龙头公司，所以龙头的估值不断被拔高。

而另一方面，像中证500和中证1000这样的小盘股估值就越来越低。

不过从2021年2月以后，各龙头公司都遭遇洗劫，轻则腰斩，重则脚踝斩。

这不禁让大家又开始咒骂了：中国股市没有赚钱的，只有亏钱的。

事实是这样吗？

今天就分享一个买龙头的方法，想不赚钱都难。

一、为什么你买龙头会亏钱？

其实这事不用想都知道，因为你买得太贵。在牛市尖上去买股票，你不亏还有道理吗？

当然，其实这仅仅是浮亏，如果你坚持住，拿住别轻易卖掉，那么过五年后，或许就赚了不少钱了。

所以大家亏钱的第二个原因就是：卖得太早。

有一个指数叫做茅指数，他的成分股就是各行各业的龙头公司，它的成绩如何呢？见下图

从2012年到2021年那个最高点，9年时间涨了26倍，即便遭遇连续回调，拿到今天也有15倍收益。这算是一个非常了不得的收益了，秒杀巴菲特呢！年化收益率有32%！

从走势图来看，即便你在2007年或者2015年的疯牛顶买了它也照样赚很多钱。不过有一点很磨人，那就是，在疯牛顶买入2年后的收益还是负数。你能拿住不卖吗？

到时候可能你就会说了：什么龙头不龙头的，都是个P！

现在这个指数也回调了1年多，就看你手里握着这些龙头，能不能拿住不卖了。这些龙头很多跌幅超过50%呢！

为什么买龙头能有这么好的收益呢？

二、龙头的优势

1.集中度不断提高

大家有没有发现，大多数行业的业务都是向龙头集中呢？

比如，白酒、家电、银行、保险、食品饮料、医药、券商、机械等等。

只有一些不容易被标准化或者变化太快的行业，才呈现出分散的状态，比如旅游、餐饮、社会服务、游戏、科技等。

这其中科技还有点特殊，在没有颠覆性技术出现前，行业集中度还是会不断提高。一旦颠覆性技术出现，行业就会瞬间瓦解。比如，苹果把诺基亚干掉后，苹果的业务就越来越大。

2.存活时间更长

龙头利用自己的先发优势，垄断市场，拥有良好的现金流，能抵抗经济衰退。

所以生命周期往往更长。

我们做长期投资就一定要找这样的公司。最好是买了就不用卖的那种。

3.外延式扩张能力强

由于它们有充沛的现金流，所以通常可以在研发上投入更多，在原有的业务衰退之前，就努力挖掘第二增长曲线。

它们甚至可以直接把已经做出点成绩的小公司直接给买下来，把潜在竞争对手扼杀在摇篮中。阿里和腾讯就是典型的代表。

基于以上的原因，普通投资者买龙头，甚至连基本面都不用看，只要买的便宜，拿得住，就没理由不赚钱。

不看基本面，这个是不是有点扯？

一点不扯，我并不是让你只买一个，如果只买一个，那风险就巨大了，比如买到了诺基亚或者新东方。

我们是要买一篮子龙头，由于龙头的上涨没顶，但下跌大不了就亏光嘛。

有时候一个龙头可以涨几十倍，这样的话，你踩雷十个都不要紧。

但幸运的是，买龙头踩雷的概率非常低。

那我们用什么方法买呢？

三、一个躺赚的方法

我们把茅指数的成分股打开，每个月都密切追踪他们的走势。

其实成分股也不多，就42个而已，都是大家耳熟能详的公司。

只要有一家公司的股价跌破了月K线图的60日均线，就一把买入，然后装死不动。

就这么简单。

当然，我们还应该分配一下仓位。比如，把资金先分为10份，看到有公司跌到60日均线以下，就用一份资金去买。直到把10份资金都买完。

如果买完10份后，发现又有公司掉到60日均线以下了，就把资金腾挪一下，卖掉一部分之前买入的股票，去买新进的股票。最终让每个股票的资金占比都是1/11。

相当于做一次再平衡。

这样能有多少收益率呢？这个回测工作实在太繁琐了，但长期下来，肯定不低。

因为我们都是在公司遭遇困境，股价被打残的时候买入的。

我随便举几个例子。

比如招商银行，在2008年，2010年2013年都掉到60日均线以下。这三个点你买入，只要拿得住，分别有40倍、10倍、8倍的收益，这还没考虑红利再投资。

再比如中国平安，历史上就只给过一次机会，如果在2013年买入，拿到现在也有4倍收益，还是不错的。

去年它又跌破60日均线了，不过这次跌幅有点深，就看你信不信它了。

这里说的是跌破60日均线一把买入，只是为了方便计算，如果优化一下的话，还可以改为分批建仓。

还有像片仔癀这样的妖怪，他只在2008年出现了这样机会，拿到现在有超过300倍的收益。

长江电力在2013年出现了这样的机会，拿到现在有十几倍收益。

格力电器只在2001年给过这样的机会，一直到去年这个机会再次出现。不过可能没几个人敢买。

万华化学也是一个老妖怪，历史上出现了多次这样的机会，你敢买，就有超过百倍的收益。

几个高端白酒在2008年和白酒塑化剂那会都出现了这样的机会，随便买一个，收益都十倍以上。而今年，虽然五粮液跌了这么多，但其实还没有跌破60日均线。

所以要等到这样一个机会是非常需要耐心的。而且，当这些龙头真跌下来了，你还不见得敢买。

但是别忘了，你是要买一篮子龙头，这是能够化解个股风险的。而且只要遇到一个上涨超过几十倍甚至上百倍的股票，你就是闭着眼睛数钱了。

这种涨幅在龙头里，其实概率并不低。

有兴趣的话，大家可以自己把茅指数里的公司都翻出来看看。也可以看看现在哪些股票的月K线跌破了60日均线。

这个策略是挺有效的。比如，三一重工是今年4月才跌入目标线，而之前抄底的那些小伙伴，估计都被折磨死了。

但也必须指出，跌入这个目标线并不代表立马就会涨，它给你横盘甚至下跌2年也是常有的事。所以用分批建仓的方式更合理。

四、总结

在这里，我还是要申明，这个方法能赚钱，但我不推荐。

因为大部分人是执行不下去的。

当股价不断下跌时，没几个人会相信这些企业会好转，更不会相信这个策略长期有效。

我分享这个方法是想说明三点：

1.一定不要买得太贵；

不要总觉得股价涨起来，自己还没下手，好像错过了一个亿。

估值没有落到我们的目标范围内，宁愿错过也不能犯错。

2.一定不要卖得太早；

好公司是会沿着一条斜线不断上涨的，卖出以后，可能很多年都买不回来。

想想这些龙头跌到60日均线以下的机会多吗？

3.普通投资者更适合投资龙头，而不是炒小炒垃圾

这些龙头公司，长期下来的收益都非常好。但投资者就是缺少耐心！

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