2021 年 7 月 13 日，美国联邦存款保险公司（FDIC）宣布发出对Cross River Bank的同意处罚令， 罚款金额高达 67.5 万美元，原因是 Cross River Bank 在实施反洗钱措施方面存在严重不足。这标志着美国政府再次对加密友善银行执行严厉监管，这也是加密货币领域的一个值得关注的事件。
Cross River Bank 已经成为加密货币交易所的重要伙伴，它被称为加密友善银行。然而，实际上，美国政府对加密货币的监管非常严格，而加密友善银行则成为了政府的重点监管对象。
除了对 Cross River Bank 的惩罚之外，美国政府还曾多次针对加密友善银行展开打击。例如，2018年，美国证券交易委员会（SEC）对两个加密货币基金公司提起诉讼，称其与 Cross River Bank 签署的协议违反了证券法。2019 年，纽约州金融服务部协会还对 Cross River Bank 开具了罚款通知书，指控其在反洗钱和反恐怖融资等方面存在问题。
美国政府对加密货币的监管非常严格，与传统金融体系的监管一样，也需要依照《美国银行保密法》（BSA）等反洗钱法规进行监管。
然而，联邦机构对金融机构的监管并不够，一些非金融机构也面临反洗钱要求。美国财政部制定了一整套规范，针对企业、金融机构和个人的一整套反洗钱法规。这些规定适用于任何涉及涉及货币的行动，如存入现金、汇款、购买房地产等。
因此，Cross River Bank 无论作为金融机构还是非金融机构，都必须遵守反洗钱的法规。该银行未能依照法规履行反洗钱职责，最终引发了FDIC的惩罚。
通过对 Cross River Bank 的监管，FDIC 正在向全球金融机构释放一个明确的信号，即监管机构将会严厉监管任何未能达到反洗钱法规的金融机构。这种监管方式有助于确保金融市场的稳定和健康发展，使交易所、银行、支付公司和保险公司等机构在遵守法规的前提下继续创新，同时保护投资者的权益。
结语：
美国政府针对 Cross River Bank 的监管事件，不仅影响加密友善银行的运营模式，也给整个加密货币市场敲响了警钟。监管机构需要加强对金融机构的监管，不仅仅是针对加密友善银行，也包括传统金融机构和非金融机构。只有这样，才能确保交易参与者的利益不受损失，也能让更多的人了解到加密货币市场的潜在风险和机会。
免责声明: 文章源于会员发布，不作为任何投资建议
如有侵权请联系我们删除，本文链接：https://www.vrvkongtiao.com/qukuai/170389.html
微信扫一扫 
